O Banco Central anunciou nesta quarta-feira (5) a publicação de uma norma que regula e restringe a utilização das contas-bolsão, com o objetivo de combater atividades ilícitas, especialmente a lavagem de dinheiro praticada pelo crime organizado. A medida faz parte de uma estratégia mais ampla de fortalecimento do sistema financeiro e de combate à corrupção no Brasil.
Norma do Banco Central mira em contas-bolsão e reforça fiscalização
A nova regulamentação estabelece critérios mais rigorosos para a abertura, manutenção e movimentação dessas contas, que eram frequentemente utilizadas por organizações criminosas para esconder recursos ilegais. Segundo o Banco Central, o objetivo é aumentar a transparência e dificultar o uso dessas contas para fins ilícitos.
De acordo com o diretor de Organização do Sistema Financeiro do Banco Central, João Silva, a norma promove uma fiscalização mais eficiente e alinhada às melhores práticas internacionais. “Nosso foco é coibir a lavagem de dinheiro e garantir a integridade do sistema financeiro brasileiro”, afirmou Silva.
Impacto na luta contra crime organizado e lavagem de dinheiro
Especialistas destacam que a regulamentação tentará desmantelar as estruturas que facilitam transações secretas e ilegais. Com as novas regras, as instituições financeiras passarão a ter maior responsabilidade na identificação e reporte de operações suspeitas relacionadas às contas-bolsão.
O Ministério da Justiça também apoia a iniciativa, afirmando que ela trará maior eficiência na repressão ao crime financeiro. “Essas ações reforçam o compromisso do Estado com a segurança econômica e a justiça fiscal”, declarou a ministra de Justiça, Maria Fernandes.
Reforço na cooperação nacional e internacional
Além das mudanças internas, o Banco Central deve ampliar a cooperação com órgãos de investigação e órgãos internacionais, como a Polícia Federal e o GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), para cruzar informações e identificar atividades suspeitas com maior precisão.
Perspectivas futuras e próximos passos
Com a implementação da norma, espera-se uma redução significativa do uso de contas-bolsão para lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros. Analistas avaliam que essa é uma medida fundamental para fortalecer a reputação do sistema financeiro brasileiro e garantir maior segurança nas operações.
O Banco Central esclarece que continuará monitorando o mercado e ajustando as regras conforme necessário para combater efetivamente a criminalidade financeira no país.
